Appliquant une méthode intégrée de gestion du patrimoine, je tiens compte de toutes les facettes de votre situation financière. Je vérifie avec soin tout ce qui suit :
• vos objectifs de rendement à long terme ;
• votre tolérance au risque ;
• votre horizon de placement ;
• vos besoins de liquidités actuels et futurs ;
• vos exigences actuelles et futures en matière de mode de vie ;
• votre situation fiscale ;
• vos plans de relève en entreprise ;
• le revenu dont vous aurez besoin à la retraite ;
• votre situation familiale.
Constitution de portefeuille
La réussite en matière de placement repose notamment sur la répartition de l’actif : une combinaison d’actions, d’obligations et de liquidités qui vous permet de gérer le risque intelligemment. Un autre élément clé est la diversification en vue de réduire le risque propre aux différentes catégories d’actifs. Il est également souhaitable de respecter son plan de placement et d’éviter d’y apporter des modifications impulsives motivées par les fluctuations à court terme du marché qui pourraient compromettre l’atteinte de vos objectifs financiers.
Comme client de RBC Dominion valeurs mobilières, vous profitez non seulement de mes conseils, mais aussi de l'ensemble des connaissances du groupe Services-conseils en gestion de portefeuille. Ce groupe d’économistes, d’analystes en recherche et de stratèges en placement de haut calibre donne son point de vue objectif sur les titres, la structure des portefeuilles et la composition de l’actif.
