« Avec une approche rigoureuse, une équipe de professionnels dévoués et une gestion globale de patrimoine, nous offrons à nos clients une entière tranquillité d’esprit afin qu’ils puissent profiter pleinement des meilleurs moments de leur vie. »
 

Une gestion globale de patrimoine

La gestion de patrimoine va au-delà de la gestion des placements et des finances. Elle englobe une vaste gamme d'éléments liés autant à vos objectifs financiers qu'à vos objectifs de vie.

Le patrimoine ne se limite pas à l'argent. L'argent n'est qu'un moyen pour parvenir à vos fins. Nous mettons en place la sécurité financière dont vous avez besoin pour profiter de votre réussite, passer du temps avec votre famille et faire un legs durable aux générations à venir.
 
Nous vous aidons à planifier votre retraite, à épargner pour les études d'un membre de votre famille, à protéger votre style de vie, à financer une importante acquisition ou à constituer votre patrimoine. Quels que soient vos objectifs, nous pouvons vous accompagner dans la gestion globale de votre patrimoine.
 

CONTACTEZ-NOUS! Nous serons heureux de discuter avec vous des nombreuses façons dont nous pouvons vous aider à gérer votre patrimoine, planifier votre retraite, ou simplement de protéger votre héritage familial. POUR UN CONSULTATION: 514-878-5007 / 1-800-890-4003

Stratégie de placement        

Le processus des Portefeuilles dirigés est conçu pour apporter une approche disciplinée à la gestion de votre portefeuille de titres. S'il obéit aux principes directeurs de ce processus, votre portefeuille sera toujours bien diversifié et structuré de façon à cadrer avec les perspectives économiques de RBC Investissements. En outre, vous pouvez être assuré que votre portefeuille possédera toujours les titres assortis des meilleurs gains et perspectives commerciales dans l industrie.

La stratégie de placement

La stratégie de placement sous-jacente est une combinaison d'analyse économique descendante et de sélection ascendante des titres.

Analyse descendante

Chaque trimestre, et dans certains cas plus fréquemment, le Comité de stratégie de placement de RBC Investissements formé de professionnels du placement chevronnés élabore des prévisions pour les variables macroéconomiques clés, telles que les mouvements de taux d'intérêt prévus, la croissance économique, la croissance des gains et les évaluations dominantes dans les marchés boursiers. Au moyen de cette analyse, le Comité établit des recommandations de surpondération et de sous-pondération pour chacun des principaux secteurs. Ces recommandations servent à déterminer combien de titres de votre portefeuille seront investis dans chaque secteur. Cette méthode de diversification rationnelle fait que l'on n'est pas tenu de faire un choix parfait dans chaque cas pour obtenir des rendements de placement valables.

Analyse ascendante

S'appuyant sur la recherche effectuée par des sociétés nord-américaines de pointe et sur les analyses indépendantes des gestionnaires de portefeuilles et des analystes recherchistes, le processus de sélection des titres est fondé sur une approche multidisciplinaire. Chaque titre est noté d'après une analyse fondamentale, technique et quantitative.

En quoi cela touche-t-il votre portefeuille? L'ensemble des titres, dont vingt seront choisis pour votre portefeuille, ne regroupe que des titres qui sont bien notés dans les trois disciplines de recherche décrites précédemment. Le fait de s'en tenir à ces titres pour votre portefeuille vous permet de toujours posséder les titres qui promettent et rapportent le mieux au sein de leur groupe. Vous pourrez ainsi prendre le parti de résister lors des périodes inévitables de marchés difficiles, sachant avec confiance que ces sociétés tiendront probablement le coup et seront les premières à dépasser les autres lorsque les marchés s'amélioreront de nouveau.

La gestion de votre portefeuille

L'un des nombreux défis que présente la gestion de votre portefeuille consiste à savoir ce qu'il faut vendre, et quand le vendre. Heureusement, le processus des Portefeuilles dirigés expose clairement une discipline de vente, discipline fondée sur les trois principes directeurs ci-après.

Les Avantages

Le processus confirme que l'accent et la préoccupation centrale portent sur le portefeuille dans sa totalité plutôt que sur les noms individuels dans le portefeuille. En outre, il procure une discipline de vente qui aide à s'occuper de façon rapide et décisive des titres dont la bonne fortune s'est détériorée.

En général, le processus :

- Introduit une perspective « affaires » dans une tâche trop souvent guidée par l'émotivité.
- Vous permet de savoir d'avance quelles mesures prendre si les événements prennent une tournure imprévue.
- Vous force à réagir sans tarder aux nouvelles situations négatives.
- Adapte le portefeuille à un contexte en évolution.
- Assure que le portefeuille se compose toujours de titres qui répondent à des normes élevées.
- Veille à ce que le portefeuille soit structuré de façon à tenir compte de l'évaluation de RBC Dominion valeurs mobilières quant aux secteurs du marché qui offrent le potentiel le plus élevé.

En bref

Les Portefeuilles dirigés, et leurs trois principes directeurs, sont le point de départ d'un processus qui peut vous aider à gérer votre portefeuille de titres de façon disciplinée. Vous ne pouvez vous attendre à toujours acheter les titres individuels au prix plancher ou à vendre au prix plafond. Toutefois, vous pouvez vous attendre à posséder un portefeuille constitué de manière à cadrer avec les perspectives économiques actuelles et qui regroupe les actions de vingt entreprises de la plus grande qualité qui ont répondu à nos exigences élevées en matière de recherche et d’évaluation.

Pour obtenir plus de renseignements sur ce processus, veuillez communiquer avec votre conseiller en placement.