Vous arrive-t-il de vous poser les questions suivantes : Comment m'y prendre pour gérer le fardeau fiscal important de ma famille?
Comment réduire les risques financiers qui pèsent sur ma famille?
Comment optimiser mon revenu net?
Comment laisser un héritage plus significatif à ma famille et à un organisme de bienfaisance?
Si ces questions vous préoccupent, vos affaires financières sont peut-être devenues plus complexes et c'est ici que la gestion de patrimoine entre en jeu.
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine?
La gestion de patrimoine est souvent assimilée à la gestion des placements, mais c'est plus que cela.
La gestion de patrimoine va au-delà de la gestion des placements et englobe l'ensemble de votre situation financière.
Elle réunit en un seul et même plan le patrimoine global, les différentes compétences et solutions dont vous avez besoin.
Elle englobe notamment l'investissement, la planification financière, les stratégies de réduction d'impôt, la planification de la relève, la planification de la retraite, les stratégies de préservation de patrimoine et la planification successorale.
La gestion de patrimoine adopte une vision d'ensemble et se penche sur vos diverses préoccupations financières à chaque étape de votre vie.
Constituez votre patrimoine en vue d'atteindre de futurs objectifs comme la retraite, convertir votre patrimoine en un revenu de retraite fiscalement avantageux et transférer votre patrimoine à la prochaine génération.
Un des avantages les plus importants de la gestion de patrimoine est l'approche coordonnée qui y est intégrée.
Vous avez en bref un conseiller principal qui travaille avec des experts d'autres secteurs.
Par exemple, les conseillers en gestion de patrimoine RBC ont chacun une spécialité dans une discipline clé comme la gestion des placements, la planification financière ou la vente privée, mais ils travaillent tous de concert de manière à faire profiter à leurs clients des diverses compétences disponibles.
De plus, chaque conseiller en gestion de patrimoine bénéficie du soutien de l'équipe des services de gestion de patrimoine RBC.
L'équipe de service de gestion de patrimoine RBC comporte plus de 200 experts financiers, fiscalistes et conseillers juridiques qui ont tous pour objectif d'aider les conseillers RBC dans la gestion de patrimoine de leurs clients.
Donc, comment décrire la gestion de patrimoine?
La gestion de patrimoine se résume à tout ce qui vous aide à mieux comprendre une situation financière complexe et elle vous permet d'être plus confiant par rapport à votre avenir financier.
Pour savoir comment tirer un plus grand avantage de la gestion de patrimoine, veuillez communiquer avec un conseiller de RBC Gestion de patrimoine.
Ce document a été préparé pour les sociétés membres de RBC Gestion de patrimoine, RBC Dominion valeurs mobilières Inc.*, RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc., Société Trust Royal du Canada et Compagnie Trust Royal (collectivement, les « sociétés ») et certaines divisions de Banque Royale du Canada. Chacune des sociétés et Banque Royale du Canada sont des entités juridiques distinctes et affiliées. Les services de banque privée sont offerts par l’intermédiaire de Banque Royale du Canada. * Membre-Fonds canadien de protection des épargnants. RBC Gestion de patrimoine est une division opérationnelle de Banque Royale du Canada. ® / MC Marque(s) de commerce de Banque Royale du Canada, utilisée(s) sous licence. © Banque Royale du Canada 2021. Tous droits réservés
