Planifiez pour protéger votre succession et vos proches, maintenant et pour l’avenir

04 décembre 2019 | RBC Gestion de patrimoine


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Cette série de quatre vidéos éducatives présente des informations susceptibles de vous aider à protéger votre succession aujourd’hui et pour l’avenir.

David Chilton, The Wealthy Barber

La série a été créée en collaboration avec RBC Gestion de patrimoine, Trust Royal et David Chilton, auteur de deux livres à succès sur la gestion financière personnelle, Un barbier riche et Le retour du barbier riche, et ancien dragon de l’émission « Dragons’ Den » de CBC.



Le Barbier riche a un mandat de protection. Qu’en est-il de vous ?

Une mandat de protection relatif aux biens protège vos avoirs afin que vos proches puissent se concentrer sur vos soins.


Le saviez-vous ?
  • Il existe deux grands éléments au mandat de protection : le mandat relatif aux soins personnels et le mandat relatif aux biens.
  • L’inaptitude n’est pas liée à l’âge; elle peut se produire à tout moment.
  • Le choix d’une société de fiducie comme mandataire aux biens peut alléger le fardeau de vos proches aidants.


Qu’est-ce qu’une fiducie ? Le Barbier riche vous l’explique

Les fiducies protègent votre patrimoine au profit des générations actuelles et futures.


Le saviez-vous ?
  • Il existe deux grands types de fiducies : l’une reste active de votre vivant, tandis que l’autre s’active à votre décès.
  • Les fiducies vous permettent de faire du bien à des personnes et des œuvres de bienfaisance en gardant un certain contrôle de vos actifs.
  • Une fiducie peut durer des générations, et la société de fiducie sera là pour servir les bénéficiaires actuels que futurs.


Êtes-vous le liquidateur d’une succession ? Le Barbier riche vous conseille de vous faire aider

Les services de liquidateur/d’exécuteur vous libèrent de toute responsabilité et allègent le fardeau de votre famille.


Le saviez-vous ?
  • Vous et votre liquidateur pouvez demander l’aide d’une société de fiducie et alléger ainsi le fardeau d’un être cher.
  • Le liquidateur est personnellement responsable du bon règlement d’une succession.
  • Le règlement des successions les plus simples peut comporter plus de 70 tâches et s’étirer sur deux ans !


Le Barbier riche : ayez en main un testament à jour !

Les testaments vous aident à protéger votre succession et à assurer le respect de vos volontés.


Le saviez-vous ?
  • Si vous avez l’âge de voter, vous avez l’âge de faire un testament.
  • Sans testament, le partage de vos biens est déterminé par la loi et non par vous ni par vos proches.
  • Vous devriez mettre à jour votre testament dès que votre situation personnelle change.

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