Accroissement de la transparence

Le « Modèle de relation client-conseiller » vise à accroître la transparence de l’information sur les frais et le rendement des placements qui est transmise aux investisseurs.

À la suite de la mise en œuvre de la phase 2 du modèle appelé « MRCC2 », la plupart des sociétés de placement du Canada ont publié un nouveau rapport annuel sur le rendement en 2017.

Ce nouveau rapport annuel sur le rendement utilise une autre méthode de calcul du taux de rendement que la méthode traditionnelle du « taux de rendement pondéré en fonction du temps », qui est répandue dans le secteur de la finance.

En effet, la méthode dite du « taux de rendement pondéré en fonction des flux de trésorerie externes » tient compte des cotisations et des retraits effectués au cours de l’année afin de fournir à l’investisseur son taux de rendement personnel.

La vidéo suivante explique la différence entre ces deux méthodes de calcul du taux de rendement et indique en quoi chacune est utile.