Seul un groupe choisi de nos conseillers en placement peut vous offrir des services de gestion de portefeuille au moyen de la Gestion de portefeuille privé. Les gestionnaires de portefeuille doivent posséder des compétences de placement spécialisées, une vaste expérience des services-conseils aux clients et avoir des actifs sous gestion considérables.

Notre rigoureux processus en six étapes

Pour assurer que nous agissons toujours dans le meilleur de vos intérêts, votre gestionnaire de portefeuille suit rigoureusement un processus en six étapes. Ce processus établit une harmonie entre votre désir de liberté et vos attentes en matière d'excellence:

1. Élaboration de votre énoncé de politique de placement
Votre gestionnaire de portefeuille travaille avec vous pour élaborer un énoncé de politique de placement, un document écrit qui tient compte de vos besoins particuliers, votre horizon de placement, votre tolérance au risque et plus encore. À la lumière de tous ces facteurs, votre gestionnaire de portefeuille vous recommandera le modèle de répartition de l'actif indiqué pour votre portefeuille.

2. Bâtir votre portefeuille
En se fondant sur votre modèle de répartition de l'actif indiqué, votre gestionnaire de portefeuille choisira une combinaison de placements appropriés pour votre portefeuille. Pratiquement n'importe quel type de placement vous est accessible pour répondre à vos besoins.

En sélectionnant les placements appropriés, votre gestionnaire de portefeuille allie une compréhension de l'ensemble des tendances mondiales économiques et boursières aux facteurs fondamentaux propres à des occasions de placement individuelles. Avec la collaboration d’économistes principaux, de stratèges et d’analystes en recherche chevronnés de tous les secteurs de RBC Groupe Financier, votre gestionnaire de portefeuille élargit ses perspectives dans ces domaines clés.

3. Gestion de votre portefeuille
En votre nom, votre gestionnaire de portefeuille prendra des décisions quotidiennes de placement, à la suite ou en prévision des conditions changeantes du marché et de l'économie. Par exemple, si les perspectives s'améliorent pour une certaine région du monde, il adaptera votre portefeuille en conséquence, dans les limites des directives formulées dans votre énoncé de politique de placement.

4. Examen et suivi par une tierce partie
Tous les trimestres, un groupe de gestion du risque indépendant passera en revue votre portefeuille pour s'assurer qu'il est géré conformément aux directives établies très rigoureuses dans votre énoncé de politique de placement.

5. Mise au point de votre stratégie de placement
Votre gestionnaire de portefeuille vous rencontrera régulièrement pour examiner votre portefeuille et faire le point sur votre situation personnelle et financière.

6. Évolution de vos placements
Vous recevrez un relevé de compte mensuel qui décrit l’activité de votre portefeuille et indique la valeur marchande actuelle de vos positions. Vous pourrez également recevoir un relevé du taux de rendement trimestriel de votre portefeuille. Enfin, vous avez accès à vos comptes et aux données du marché par l’intermédiaire de nos services en ligne.