Fidèle à RBC depuis plus de 25 ans, Carole Gherlenda devient banquière privée à Québec en 2010. Forte de son expérience en gestion des ressources humaines pendant huit ans, elle apprécie le contact plus personnel que lui permet ce poste dédié à une clientèle privilégiée. Ses expériences de travail en tant que directrice de comptes, services financiers aux entreprises, dans de grands centres urbains l'ont préparée à conseiller efficacement les gens d'affaires qui profitent des services de RBC Banque privée.
Planificatrice financière depuis 2002, Mme Gherlenda détient une maîtrise en administration des affaires (MBA). Le développement et la gestion du patrimoine d'un groupe restreint de clients lui conviennent parfaitement car en plus de leur assurer un service sur mesure, elle a l'occasion d'écouter les besoins de chacun et de prendre en considération tous les aspects de leur vie : famille, entreprise, succession etc. « Je me fais un plaisir de visiter mes clients dans leur environnement afin de mieux les comprendre. Chacun bénéficie alors des meilleurs services – des plus simples, tels les solutions bancaires quotidiennes, aux plus sophistiqués, comme une planification élaborée – selon leur situation personnelle. »
Mme Gherlenda coordonne plusieurs services spécialisés avec des experts auxquels elle peut avoir recours en toutes circonstances. C'est justement la force de RBC Banque privée : offrir en un seul endroit les services et les conseils les plus actuels et les mieux adaptés au profil du client. « Nous travaillons en équipe avec les bonnes personnes afin de cerner la solution la plus appropriée pour chacun de nos clients. »
La gestion de patrimoine requiert une expertise globale afin d'offrir un service exceptionnel qui facilite grandement la vie des clients. « Nous faisons partie de l'entourage d'affaires de nos clients – parfois même de la famille ! La confiance est un sentiment qui se gagne. Pour y parvenir, nous sommes toujours présents afin que nos clients se sentent appuyés au quotidien. » C'est la passion des relations humaines qui motive Mme Gherlenda dans l'exercice de ses fonctions.
En tant que banquière privée, Marie-Josée agit comme conseillère auprès d'une clientèle privilégiée, ayant une structure et des besoins financiers plus complexes. Forte de son expérience du monde des affaires, de la finance et de la planification financière, Marie-Josée offre des conseils judicieux ainsi que des solutions répondant aux objectifs de la clientèle.
Marie-Josée comprend tout spécialement les besoins des professionnels de la santé, des cadres supérieurs et des entrepreneurs. Ses compétences, tant en comptabilité qu'en planification financière lui permettent d'offrir des conseils pertinents. Elle participe activement avec ses clients et partenaires à l'élaboration de stratégies efficaces de planification financière et de gestion de patrimoine.
En plus de son titre de planificatrice financière, Marie-Josée est comptable professionnelle agréée. Elle détient un baccalauréat en science comptable de l'université du Québec à Trois-Rivières.
De par son expérience, Marie-Josée est en mesure de coordonnée une équipe de spécialistes au moment opportun. Par l'entremise de RBC Gestion de Patrimoine, une gamme complète d'experts est mise à la disposition du client afin de structurer efficacement leurs finances personnelles.
Ayant œuvré durant plusieurs années auprès d'entrepreneurs, Marie-Josée comprend parfaitement la dynamique et les besoins des gens d'affaires. Elle manie avec aisance tous les aspects de la planification financière et fiscale, de la planification successorale ainsi que la planification de la retraite.
Nelly Hermitte, M. Droit, Pl. Fin.
Planificatrice financière, Services Financiers RBC Gestion de patrimoine inc.
Nelly a obtenu une Maîtrise en droit des affaires de l’Université Paris 1 (Panthéon-Sorbonne), puis un D.E.S.S. en droit des affaires internationales de l’Université Paris Descartes.
Elle a reçu son titre de planificateur financier de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) en 2004.
Nelly a acquis plus de dix ans d’expérience à titre de planificatrice financière. Avant de se joindre à RBC, Nelly aidait les clients de conseillers financiers à optimiser leur situation financière et leur patrimoine en traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à leurs besoins.
Paolo Cusan, LL. B., D.D.N.
Conseiller en planification successorale et testamentaire, RBC Gestion de patrimoine
Paolo Cusan, notaire, a obtenu un baccalauréat en droit (LL.B.) en 1989 et un diplôme de droit notarial (D.D.N.) en 1991, tous deux de la Faculté de droit de l’Université Laval, ville de Québec
Avant de se joindre à RBC Gestion de patrimoine, Paolo Cusan a pratiqué le droit civil à Québec comme associé principal pendant plusieurs années. Durant ces années, il a développé une expertise en planification testamentaire, successorale et fiscale tout en obtenant une excellente connaissance du droit des fiducies et du droit successoral.
Paolo est membre de la Chambre des notaires du Québec, de la Fondation canadienne de fiscalité (FCF) et de l’Association de planification fiscale et financière (APFF).
Paolo a été membre de plusieurs conseils d’administration et de fondations et siège maintenant au « Comité consultatif sur l’accessibilité à la Justice » du Ministère de la Justice du Québec.
Nathalie Fisette-Caza, M.B.A., D. Fisc., TEP
Vice-présidente, services de planification, clientèle fortunée, RBC Gestion de patrimoine
Nathalie se spécialise en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.
Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.
Mme Fisette-Caza détient un baccalauréat en finances et une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke. Elle détient également une maîtrise en administration des affaires (M.B.A) de l’Université Laval et un baccalauréat en commerce international de l’École supérieure de commerce (ESC) à Poitiers, en France. Elle a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada de l’Institut canadien des valeurs mobilières. Elle est aussi agréée à titre de planificateur financier.
Mme Fisette-Caza possède plus de 20 ans d’expérience en services-conseils en planification fiscale, philanthropique et successorale.
Elle participe régulièrement, comme conférencière, au congrès annuel et aux colloques de l’Association de planification fiscale et financière (APFF), ainsi que d’autres associations professionnelles, et rédige fréquemment des articles sur des sujets qui portent sur les la planification fiscale, la philanthropie et la planification successorale.
Mme Fisette-Caza est un membre actif du comité de direction provincial de la Society of Trust and Estate Practitioners (STEP). Elle est aussi membre de l’Association de planification fiscale et financière, de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et de la fondation canadienne de fiscalité (FCF).
Nathalie Elharrar-Noik, B.A., LL. B., TEP
Vice-présidente, services de planification, clientèle fortunée, RBC Gestion de patrimoine
Nathalie se spécialise en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.
Ses conseils appuient les clients dans leurs relations avec leurs conseillers professionnels externes, avec lesquels elle collabore souvent.
Madame Elharrar-Noik détient un baccalauréat en arts (sciences politiques) de l’Université de McGill et de l’Université Concordia. Elle est diplômée de la Faculté de droit de l’Université de Montréal depuis 1995. Elle a été reçue au Barreau du Québec en 2000. Nathalie a suivi la Partie I et la Partie II du Cours avancé d’impôt de l’Institut canadien des comptables agréés (CICA In-Depth Tax Course). Madame Elharrar-Noik est un membre actif de la Society of Trust & Estate Practitioners (chapitre du Québec) et de l’Association du Barreau canadien (division Québec).
Avant son arrivée à RBC, Nathalie s’est spécialisée en droit commercial, successoral et fiscal au cours de ses onze années en pratique privée. Elle s’est concentrée principalement sur les fusions et acquisitions et les réorganisations d’entreprises, conseillant les petites et moyennes entreprises sur les restructurations, alliances stratégiques et les conventions standard. Nathalie s’est aussi spécialisée en planification successorale et fiduciaire, dans la planification fiscale et l’administration des successions, la mise en œuvre de plans fiscaux et successoraux, les testaments, les fiducies, les réorganisations d’entreprises, les plans de relève d’entreprise et la préservation du patrimoine.
En 2010, Nathalie s’est jointe à RBC pour conseiller les clients sur leur planification fiscale et successorale globale Depuis 2014, elle exerce son nouveau rôle en tant que spécialiste en planification fiscale et successorale pour les familles très fortunées.
Stéphane a débuté sa carrière dans l’industrie des services financiers en 1997 en qualité de conseiller en sécurité financière. Résolu à aider ses pairs à connaître le succès, Stéphane a été promu à un rôle de gestion en 1999. Au fil des années, il a occupé plusieurs postes aux responsabilités toujours croissantes. Se spécialisant en planification successorale, Stéphane est en mesure de proposer et de mettre en place des solutions innovatrices et avantageuses au plan fiscal afin de répondre à une variété d’enjeux en gestion de patrimoine. Il se concentre à la fois sur les solutions d’assurances destinées aux particuliers et aux entreprises pour vous aider à accroître votre valeur nette, à réduire les incidences fiscales et à protéger votre patrimoine au moyen de diverses stratégies d’assurance vie, de rente viagère et des prestation du vivant. Il pourra également vous aider à structurer vos contrats d’assurance afin de s’assurer que votre patrimoine soit transféré à vos héritiers selon vos dernières volontés.