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Nos valeurs orientent nos décisions. Lorsque nos choix s’inscrivent dans une vision plus large, ils contribuent à bâtir un monde meilleur.
De plus en plus de personnes adoptent une approche d’investissement responsable. Ce concept global regroupe différentes stratégies visant à intégrer de manière intentionnelle les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans l’élaboration de portefeuilles de placements.
À mesure que les entreprises innovent et s’engagent à générer un impact positif, les opportunités d’investissement responsable se multiplient.
Comme beaucoup de ses clients, le Groupe Christian Beaulieu accorde une grande importance à l’engagement communautaire, à la diversité, à l’inclusion et à la responsabilité environnementale, au bénéfice des générations présentes et futures. Pour soutenir vos objectifs financiers tout en ayant un impact social et environnemental positif, nous offrons un éventail de solutions alignées sur vos valeurs.
Nous vous accompagnons pour appliquer des investissements responsables adaptées à votre plan patrimonial, notamment en intégrant les facteurs ESG, la sélection et l’exclusion en fonction de critères ESG, l’investissement thématique ESG et l’investissement d’impact.
Ces méthodes ne sont pas mutuellement exclusives, elles peuvent être combinées selon vos priorités. Voici les quatre principales stratégies que nous proposons :
Il s’agit d’inclure de manière systématique les enjeux ESG dans l’analyse financière traditionnelle, afin d’identifier les risques et opportunités pouvant influencer la performance à long terme.
Cette approche permet une évaluation plus approfondie de la valeur durable d’une entreprise. En voici quelques exemples :
Environment — Changements climatiques, conservation des ressources naturelles, gestion de la pollution et des déchets, rareté de l’eau.
Société — Confidentialité et sécurité des données, relations communautaires et gouvernementales, santé et la sécurité au travail, droits de la personne, diversité et inclusion.
Gouvernance — Pratiques comptables, responsabilité et structure du conseil d’administration, rémunération des hauts dirigeants, déontologie de l’entreprise, respect de la réglementation et transparence.
Cette méthode repose sur l’application de filtres pour inclure ou exclure certains titres en fonction de critères ESG précis.
Cette approche est souvent appelée investissement fondé sur les valeurs personnelles. Cette stratégie peut inclure des filtres positifs comme la recherche de bonnes pratiques ou des filtres négatifs tels que l’exclusion de secteurs controversés.
Cette approche vise à investir dans des secteurs ou entreprises liés à une problématique ESG spécifique, comme les énergies propres, l’égalité des sexes, l’accès à l’eau potable ou des enjeux liés à la durabilité.
Les « technologies durables » sont des solutions technologiques conçues pour soutenir la durabilité des entreprises et atténuer les menaces pesant sur la durabilité à long terme. Elles comprennent ce qui suit :
Cette stratégie vise à générer un impact positif mesurable, sur le plan social ou environnemental. L’impact devient ici une dimension à part entière du rendement, au même titre que le risque ou le rendement financier.
Les investisseurs d’impact recherchent des résultats tangibles, mais ils peuvent accepter un compromis sur le rendement financier si les retombées sociales ou environnementales sont significatives et mesurables.
Le Groupe Christian Beaulieu peut vous aider à ajouter des produits d’investissement responsable à votre portefeuille. Communiquez avec nous pour en savoir davantage.
Déclarations exigées
Ressources pour les recherches
Les stratégies, conseils et données techniques contenus dans cette publication sont fournis à titre informatif seulement et destinés à nos clients. La présente publication ne vise pas à fournir des conseils précis de placement ou de nature financière, fiscale, juridique, comptable ou autre, et vous ne devez pas vous en servir en ce sens. Les lecteurs doivent consulter leur propre conseiller professionnel lorsqu’ils prévoient mettre en œuvre une stratégie. Ainsi, leur propre situation sera prise en considération comme il se doit et les décisions prises seront fondées sur l’information la plus récente qui soit.
Comme tous types de placements, l’investissement en fonction des critères ESG et l’investissement responsable comportent des risques, y compris celui de perdre le capital investi. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Ce document ne tient pas compte des objectifs, de la situation financière, ni des besoins particuliers des destinataires. Les opinions et les estimations contenues dans ce rapport représentent le jugement de l’auteur en date de la présente publication, sont sujettes à changement sans avis et sont fournies de bonne foi, mais sans responsabilité légale. Il est impossible d’investir directement dans un indice. Nulle disposition dans ce document ne constitue un conseil juridique, comptable ou fiscal ni un conseil en placement adapté individuellement. RBC Gestion de patrimoine ne fournit pas de conseils juridiques ou fiscaux. Vous devriez discuter des répercussions fiscales ou juridiques de vos placements avec votre conseiller fiscal ou juridique indépendant. Les renseignements contenus aux présentes ont été préparés à partir de sources que nous croyons dignes de foi ; toutefois, aucune déclaration ni garantie, expresse ou implicite, n’est faite par RBC Gestion de patrimoine, ses sociétés affiliées ou toute autre personne quant à leur exactitude, leur intégralité ou leur bien-fondé.
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